THỦ TỤC CẤP GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG TRUNG GIAN THANH TOÁN?

Hiện nay, hình thức thanh toán không dùng tiền mặt đang ngày càng phổ biến, và không thể phủ nhận sự tiện lợi của nó. Nhiều tổ chức thực hiện hoạt động trung gian thanh toán để cung ứng dịch vụ cho khách hàng. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp vẫn băn khoăn chưa biết phải xin giấy phép hoạt động như thế nào và xin ở đâu.
Bài viết dưới đây Luật Đồng Khánh xin gửi tới quý khách hàng giải đáp về vấn đề này.
1. Thẩm quyền cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
– Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) thực hiện cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
– Tổ chức không phải là ngân hàng được xin cấp Giấy phép thực hiện một hoặc một số dịch vụ trung gian thanh toán quy định trên cơ sở đáp ứng các điều kiện đối với ngành nghề này.
2. Thủ tục xin cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
– Tổ chức xin cấp Giấy phép gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép (bao gồm 05 bộ) qua đường bưu điện hoặc trực tiếp tới Ngân hàng Nhà nước. Tổ chức xin cấp Giấy phép phải chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của các thông tin cung cấp;
– Căn cứ vào hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước tiến hành kiểm tra hồ sơ theo các điều kiện đã được quy định
– Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước sẽ thẩm định và cấp Giấy phép hoặc có văn bản từ chối cấp phép trong đó nêu rõ lý do;
– Tổ chức được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải nộp lệ phí theo quy định của pháp luật.
3. Hồ sơ xin cấp Giấy phép gồm:
– Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo mẫu do Ngân hàng Nhà nước quy định;
– Biên bản hoặc Nghị quyết họp Hội đồng thành viên, Hội đồng Quản trị (hoặc Đại hội cổ đông phù hợp với quy định tại Điều lệ hoạt động của tổ chức) thông qua Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
– Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
–  Bản thuyết minh giải pháp kỹ thuật và Biên bản nghiệm thu thử nghiệm kỹ thuật với một tổ chức hợp tác;
– Hồ sơ về nhân sự: Sơ yếu lý lịch, bản sao được chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu các văn bằng chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn nghiệp vụ của những người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) và các cán bộ chủ chốt thực hiện Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
– Giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, Điều lệ tổ chức và hoạt động của tổ chức (bản sao được chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu).
– Giấy phép có thời hạn là 10 năm tính từ ngày tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.

Công ty Luật TNHH Vlegal Đồng Khánh xin cảm ơn quý khách hàng đã quan tâm sử dụng dịch vụ của Công ty chúng tôi. Có bất cứ thắc mắc gì xin quý khách liên hệ tới địa chỉ sau, chúng tôi luôn sẵn sàng tư vấn giải đáp thắc mắc của quý khách:

CÔNG TY LUẬT TNHH VLEGAL ĐỒNG KHÁNH
Điện thoại: 0919 485331 hoặc 0865698331
Website: www.luatdongkhanh.com – www.dongkhanhlegal.com